En Tesorería → Cheques se guardan los cheques de terceros que recibe tu empresa, en papel o ECHEQ. Cada cheque tiene un estado que muestra en qué parte del recorrido está, desde que entra a cartera hasta que se acredita o se rechaza.
Requisitos para administrar cheques
- Un plan que incluya Tesorería.
- Ver cheques para consultarlos, Crear cheques para registrarlos a mano y Editar cheques para depositarlos, descontarlos, cobrarlos, endosarlos, rechazarlos o anularlos. El gerente los tiene solo si tiene acceso a todas las sucursales.
- Conexión, para cualquier acción sobre un cheque.
Recibir un cheque
La mayoría de los cheques entran solos a cartera cuando cobrás con el medio Cheque: en el Punto de venta, en una cobranza de cuenta corriente o en una seña. Al cobrar, completá los datos con Completar datos del cheque.
Para registrar un cheque que no vino de una de esas operaciones:
- Presioná Nuevo cheque.
- Elegí el Formato: Papel o ECHEQ.
- Completá Número, Banco, Emisor y Monto.
- Completá las fechas de Emisión y Vencimiento. El vencimiento no puede ser anterior a la emisión.
- Presioná Crear cheque y esperá Cheque creado.
El cheque queda En cartera. Un cheque cargado a mano no se vincula con un cliente: en la contabilidad entra contra Partidas a Clasificar. Si el cheque paga una deuda de un cliente, registralo desde su cobranza de cuenta corriente.
Conocer los estados de un cheque
| Estado | Qué significa | Acciones disponibles |
|---|---|---|
| En cartera | Lo tenés en tu poder. | Depositar, Descontar, Cobrar, Endosar, Anular |
| Depositado | Lo depositaste y esperás que el banco lo acredite. | Acreditar, Rechazar |
| Descontado | El banco te adelantó el importe. | Rechazar |
| Acreditado | El dinero ya está en la cuenta o en la caja. | Ninguna |
| Endosado | Lo entregaste a un proveedor como pago. | Ninguna |
| Rechazado | Volvió sin pagarse. | Ninguna |
| Anulado | Se anuló y no se puede reactivar. | Ninguna |
Las acciones están en el menú de cada fila. Cada una abre un diálogo que pide la Fecha de la operación y se confirma con Confirmar.
Depositar un cheque
Elegí Depositar. En Depositar cheque, seleccioná la Cuenta bancaria y presioná Confirmar. El cheque sale de cartera y queda Depositado, pendiente de acreditación en esa cuenta.
Cuando el banco lo acredite, elegí Acreditar: se abre Marcar como acreditado. Completá la fecha y presioná Confirmar. Recién ahí el importe se suma al saldo de la cuenta.
Descontar un cheque en el banco
Elegí Descontar, seleccioná la Cuenta bancaria y completá la Comisión que cobra el banco. Presioná Confirmar. El banco adelanta el importe menos la comisión, y la comisión se registra como gasto financiero.
Cobrar un cheque por ventanilla
Elegí Cobrar. En Cobrar por ventanilla, seleccioná la Caja donde entra el efectivo y presioná Confirmar. El cheque figura como Cobrado y el efectivo entra en esa caja. En el filtro Estado, los cheques cobrados y los acreditados aparecen juntos en Acreditado / cobrado.
Endosar un cheque a un proveedor
Elegí Endosar y, en Factura a cancelar, elegí la factura de compra que pagás con el cheque. Solo aparecen facturas con saldo pendiente igual o mayor que el importe del cheque. Presioná Confirmar.
El endoso cancela esa deuda en Compras y en la contabilidad. También podés endosar un cheque al registrar el pago desde la factura, eligiendo Cheque en cartera: consultá Pagar comprobantes de proveedores.
Registrar un cheque rechazado
Si un cheque depositado o descontado vuelve sin pagarse, elegí Rechazar, elegí el Motivo y presioná Confirmar. Los motivos son Fondos insuficientes, Cuenta cerrada, Firma no coincide, Orden de no pago, Defecto formal u Otro.
El cheque pasa a Rechazado. Si lo entregó un cliente, el importe vuelve a su cuenta corriente como deuda, para que lo gestiones con él. Consultá Gestionar la cuenta corriente de un cliente.
Anular un cheque
Elegí Anular y, en Anular cheque, presioná Confirmar. El cheque sale de cartera, se revierte el asiento que registró su ingreso y queda Anulado. No se puede reactivar: usalo solo para un cheque cargado por error.
Buscar y controlar los vencimientos
La tabla muestra Número, Banco, Emisor, Formato, Monto, Vencimiento y Estado. Usá Buscar cheques... y los filtros por Estado, Formato, Origen y Rango de vencimientos.
Saber qué pasa con los cheques propios
Greda administra los cheques de terceros que recibís. No permite registrar cheques propios: el alta manual crea siempre un cheque de terceros, aunque el filtro Origen ofrezca Propio.
Para saber qué depositar en los próximos días, filtrá por En cartera y ordená por vencimiento con Próximos primero.