Conciliar una cuenta bancaria

Conciliar es comparar lo que dice el banco con lo que registró Greda. En Tesorería → Conciliación bancaria importás el extracto de una cuenta y vinculás cada operación del banco con su movimiento en Greda. Lo que queda sin vincular muestra qué falta registrar o qué se registró de más.

Requisitos para conciliar

• Un plan que incluya Tesorería.
• Ver tesorería para consultar y Editar tesorería para importar extractos, conciliar y anular conciliaciones. Por defecto los tienen el propietario y los administradores.
• Una cuenta de tipo Banco o Billetera virtual, en pesos y activa.
• Conexión.

Preparar el extracto

Descargá el extracto desde el home banking y pasalo a la plantilla de Greda. Presioná Importar extracto y luego Descargar plantilla para obtener el archivo plantilla-extracto-bancario.csv, con estas columnas:

El archivo admite entre 1 y 500 movimientos y hasta 2 MB. El importe no puede ser cero.

Usar el reporte de Mercado Pago

Para una billetera de MercadoPago podés cargar directamente el reporte de Liberaciones de Mercado Pago en CSV, exportado con los encabezados sin traducir. Tiene que incluir las columnas DATE, SOURCE_ID, RECORD_TYPE, DESCRIPTION, NET_CREDIT_AMOUNT y NET_DEBIT_AMOUNT. Cada liberación se importa como una operación con su importe neto.

Importar el extracto

1. Entrá a Tesorería → Conciliación bancaria y elegí la Cuenta.
2. Presioná Importar extracto, cargá el archivo en Cargar extracto .csv y presioná Revisar extracto.
3. Revisá la vista previa. Si hay errores, Greda indica la fila y el motivo: corregí el archivo antes de importarlo.
4. Presioná Importar, seguido de la cantidad de movimientos nuevos, por ejemplo, Importar 25 movimientos.

Podés importar el mismo período más de una vez: las operaciones que ya estaban figuran como Ya importado y no se duplican. Si una operación con el mismo id llega con otros datos, Greda avisa "La operación … ya existe con otros datos. No se importó el archivo.".

Conciliar una operación del extracto

Las operaciones importadas aparecen en la pestaña Pendientes.

1. En la operación, abrí las acciones y elegí Conciliar.
2. En Conciliar movimiento, seleccioná los movimientos de Greda que corresponden a esa operación. Puede ser uno o varios: por ejemplo, tres cobros con QR que el banco acreditó juntos.
3. Si varias operaciones del extracto explican los mismos movimientos, agregalas a la conciliación.
4. Revisá que la diferencia sea $ 0,00 y presioná Confirmar conciliación.

Al terminar aparece Movimiento conciliado y la operación pasa a Conciliados. Conciliar solo vincula: no vuelve a modificar el saldo.

Registrar una diferencia

Si el banco descontó algo que no está en Greda, como una comisión o un impuesto bancario, la conciliación muestra la diferencia. Para cerrarla en el mismo paso:

1. Activá Registrar la diferencia como egreso (o como ingreso, si el banco acreditó de más).
2. Elegí la Cuenta contable, por ejemplo, gastos bancarios.
3. Completá el Motivo de la diferencia, por ejemplo, "Comisión bancaria".
4. Presioná Registrar diferencia y conciliar.

Greda registra el movimiento por la diferencia en la cuenta, con su asiento contable, y concilia. Antes de hacerlo, revisá que la diferencia no sea un movimiento que ya está registrado con otra fecha o importe.

Conciliar movimientos entre sí

A veces Greda tiene movimientos que se compensan y no aparecen en el banco, por ejemplo, una operación y su reversión. Para sacarlos de pendientes, usá Conciliar entre sí, seleccioná los movimientos de la cuenta que suman $ 0,00 y confirmá.

Revisar el historial y anular una conciliación

La pestaña Historial muestra cada conciliación con su Fecha, Referencia, Movimiento registrado, Importe conciliado y Estado: Conciliada o Diferencia registrada. Con Ver conciliación abrís el Detalle de la conciliación.

Si vinculaste mal una operación, en el detalle elegí Anular conciliación y completá el Motivo. La operación del extracto y los movimientos vuelven a quedar pendientes para conciliarlos de nuevo.

Resolver problemas al conciliar