Registrar liquidaciones de tarjetas

Cuando cobrás con tarjeta, la procesadora no deposita en el momento: junta los cobros en un lote, descuenta comisiones y retenciones y acredita el neto días después. En Greda, esos cobros quedan pendientes de liquidación hasta que registrás la liquidación en Tesorería → Liquidaciones.

Requisitos para registrar liquidaciones

• Un plan que incluya Tesorería.
• Editar tesorería para registrar y anular liquidaciones. Para consultarlas alcanza con Ver tesorería.
• Que el medio de cobro use la acreditación Por liquidación. Las tarjetas la usan siempre; QR y MercadoPago, si la elegiste. Consultá Configurar los medios de cobro.

Entender qué es una liquidación

Por ejemplo, un lote de $ 100.000 con $ 3.000 de comisión, $ 630 de IVA de la comisión y $ 1.000 de retención de IIBB acredita $ 95.370.

Registrar una liquidación

1. Entrá a Tesorería → Liquidaciones y presioná Nueva liquidación.
2. En Cobros, elegí la Cuenta de acreditación: el banco o la billetera donde la procesadora depositó.
3. En Cobros pendientes, marcá los cobros que integran el lote. El bruto se calcula con su suma.
4. Si querés, completá Lote del procesador y Referencia. Presioná Continuar.
5. En Importes, cargá la Comisión, el IVA de la comisión, las Retenciones de IIBB, las Otras deducciones y la Fecha de acreditación. Revisá el Neto a acreditar y presioná Continuar.
6. En Revisión, comprobá los datos y presioná Registrar liquidación.

Al terminar aparece Liquidación registrada y la liquidación figura como Acreditada. Registrala cuando verifiques el depósito en la cuenta, no antes.

La comisión más las deducciones no puede alcanzar el bruto: el neto tiene que ser positivo.

Completar la liquidación con el reporte de Mercado Pago

Para lotes de Mercado Pago, en Cobros, después de elegir la cuenta, podés usar Importar reporte CSV con el reporte de liberaciones o de dinero en cuenta de Mercado Pago. Greda:

• Marca los cobros que reconoce por referencia.
• Propone sugerencias por la referencia del vendedor o por un voucher cargado a mano: confirmalas una por una.
• Completa la comisión y, si el reporte las trae, las retenciones.
• Avisa si un cobro tiene un bruto distinto al registrado en Greda, o si el reporte no trae la comisión o el neto, para que los cargues a mano.

Si aparece "No se pudo leer el reporte. Verificá que sea el CSV de Liquidaciones", revisá que exportaste el reporte correcto, con los encabezados sin traducir.

Entender el efecto de una liquidación

• En Tesorería: el Neto a acreditar se suma al saldo de la cuenta de acreditación.
• En los cobros: los cobros del lote dejan de estar pendientes de liquidar.
• En Contabilidad: el bruto sale de Cupones de Tarjeta a Cobrar; la comisión va a Comisiones, el IVA de la comisión a IVA Crédito Fiscal, las retenciones a Ret y Percepciones IIBB sufridas y las otras deducciones a Partidas a Clasificar.

Consultar y anular liquidaciones

La tabla muestra Fecha, Cuenta, Lote, Referencia, Bruto, Comisión, Neto y Estado. Usá Buscar liquidaciones... para encontrar un lote.

Si registraste una liquidación por error, abrí sus acciones y elegí Anular. Se revierte el asiento contable y el movimiento de tesorería, y los cobros vuelven a quedar pendientes. La liquidación queda Anulada y no se puede reactivar.

Resolver problemas con las liquidaciones